家族にすすめるならオルカン？メリット・デメリットを整理 はじめに 「投資を始めたいけど、何を選べばいいのかわからない…」 最近は新NISAの影響もあり、家族や友人からそんな相談を受けることが増えました。 私自身、50代になってから本格的に資産形成を意識するようになりましたが、最初は本当に迷いました。 S&P500？ 全世界株？ 日…

「昔さ…80％下がったことがあってね」 ― 青さんが語る、コロナショックの失敗談 ― 投資の話って、うまくいった話よりも、失敗した話のほうが学びになることがあります。 今回は、青さんが花丸くんに語った“過去の失敗談”をそのまままとめました。 ※本記事は体験をもとにした内容であり、特定の投資行動を推奨するものではありません。 「昔さ…

迷ったときの考え方 登場人物 青さん：50代サラリーマン。インデックス投資を継続中 花丸くん：40歳目前。投資を始めたばかり 花丸くん「青さん、ちょっと悩んでることがあって…」 青さん「いいよ、何でも聞いて。」 花丸くん「オルカンで積立を始めたんですけど、ネットを見てると“S&P500の方がいい”っていう意見も多くて…」 花丸くん「…

― 資産が減る局面を経験して感じたこと ― 登場人物 青さん：50代サラリーマン。インデックス投資を継続中 花丸くん：40歳目前。投資を始めたばかり 花丸くん「青さん、ちょっといいですか…」 青さん「どうした？ちょっと表情が固いね。」 花丸くん「実は…この前から相場が下がってますよね。」 花丸くん「オルカンも結構下がってて、評価額が…

ンデックス投資を続けて実感した「長期投資の意味」 登場人物 青さん：50代サラリーマン。新NISAでインデックス投資を継続中 花丸くん：40歳目前。オルカンで月3万円の積立を開始したばかり 花丸くん「青さん、実はこの前、証券口座を開いてオルカンで月3万円の積立を始めてみました。」 青さん「お、いいね。ちゃんと一歩踏み出したじゃん。…

青さんと花丸くんの資産形成教室 花丸くん「青さん、お金の本って難しそうで、正直ちょっと身構えちゃうんですよね…」 青さん「わかるよ。専門用語とかグラフとか並ぶと、“これは勉強モードだな…”ってなるよね」 花丸くん「そうなんです。読む前にちょっと疲れます（笑）」 青さん「そんな人にちょうどいい本があるよ。『バビロン大富豪の教…

コスパと機能で選ぶならここ 登場人物 青さん：50代サラリーマン。楽天証券＋SBI証券を併用 花丸くん：40歳目前。新NISAを始めたい初心者 花丸くん「青さん、この前教えてもらった楽天証券、ちゃんと見てみました。アプリも分かりやすそうで、“これなら自分でもできそうだな”って思えてきました。」 青さん「いいね、その感覚は大事。“できそ…

初心者に扱いやすいネット証券その1 楽天証券｜新NISAを始めたい人におすすめ 登場人物 青さん：50代サラリーマン。旧NISAから投資経験あり 花丸くん：40歳目前。新NISAを始めたいが証券会社で悩み中 導入 花丸くん「青さん、いよいよ新NISA始めようと思ってるんです。」 青さん「いいね。証券口座は決めた？」 花丸くん「それがまだで…どこ…

いまさら聞けない新NISA 初心者でもわかる仕組みと安心感 登場人物 青さん：50代サラリーマン。旧NISA（つみたてNISA）から投資経験あり。花丸くんの先輩。 花丸くん：40歳目前。新NISAを始めたいが不安あり。 導入 花丸くん「青さん、新NISAってよく聞くんですけど…正直ちょっと難しそうで手が出せてないんですよね💦」 青さん「うん…

iDeCo（イデコ）とは？ 「気になるけど、今さら誰にも聞けない…」「50代から始めても意味があるの？」 そんな不安を抱える方は多いものです。iDeCoは複雑そうに見えますが、仕組みを押さえれば老後資金づくりの強い味方になります。この記事では、初心者でもスッと理解できるようにメリット・注意点・始め方に加えて、今後の法改正の方向性も…

青さんと花丸くんの資産形成教室 花丸くん「青さん、お金の本って難しそうで、正直ちょっと身構えちゃうんですよね…」 青さん「わかるよ。専門用語とかグラフとか並ぶと、“これは勉強モードだな…”ってなるよね」 花丸くん「そうなんです。読む前にちょっと疲れます（笑）」 青さん「そんな人にちょうどいい本があるよ。『バビロン大富豪の教…

「定年後って、結局どうなるんですかね…」 花丸くん青さん、最近ちょっと考えるんですよ。 青さんお、珍しく真面目な顔してるな（笑） 花丸くんいや、会社で50代後半の人たちが「あと5年か…」とか話してて。 青さんあー、急に現実味出てくるよな。 花丸くん定年後って、実際どうなるんですかね…。なんか想像つかなくて。 青さんわかる。俺も5…

現実的なお金の話 登場人物 青さん：50代サラリーマン。実家問題を調べた経験あり。 花丸くん：40歳目前。親の将来を考え始めた。 花丸くん「青さん、ちょっと相談してもいいですか…？」 青さん「いいよ、どうした？」 花丸くん「最近、親もだいぶ歳を取ってきて…。ふと思ったんですけど——」 花丸くん「もし実家が空き家になったら、どうすれ…

インフレを意識することはお金を守る第一歩 青さん花丸くん、最近「インフレ」って意識してるか？ 花丸くんインフレですか？ニュースではよく聞きますけど…正直、そこまで深くは考えてないです。 青さん実は、以前の自分もそんな感じだったよ。 花丸くん青さんでもですか？ 青さんうん。「最近ちょっと値上がり多いな」くらいの感覚でしか見…

今日からできるパスワード・セキュリティ対策 40代・50代でも無理なく続く“現実的な守り方”【会話で解説】 登場人物 青さん：50代サラリーマン。やりすぎないセキュリティ派 花丸くん：40歳目前。パスワードはほぼ使い回し 花丸くん「青さん、最近ちょっと不安で…。ネット銀行とか証券とか使ってるじゃないですか。セキュリティってちゃんと…

相場を知ることの大切さ 花丸くん青さんって、お金の判断ってかなり慎重ですよね。 青さん今はね。でも正直に言うと、昔は「なんとなく」で選んでたこと、けっこうあるよ。 花丸くんえ、青さんでもですか？ 青さんうん。その中でも一番反省してるのが、リボ払いかな。 「便利そう」で使ったのが始まり 花丸くんやっぱり便利だから使う人多い…

おススメの財布活用法５選 花丸くん「青さん、家計管理ってやっぱり難しくないですか？アプリ入れても続かないし…」 青さん「うん、それね…すごく分かる。僕も最初は全然ダメだったよ」 花丸くん「え、青さんでも？」 青さん「うん。家計簿アプリも入れたし、本も読んだ。でもね、“あとでやろう”って思ってるうちにやめてた」 花丸くん「まっ…

初心者でも続く“自動化家計術” マネーフォワードMEで家計管理がラクになる 登場人物 青さん：50代サラリーマン。家計管理は自動化派 花丸くん：40歳目前。家計簿をつけ始めたが続かない 導入 花丸くん「青さん…家計簿つけ始めたんですけど、もう挫折しそうです💦」 青さん「早いね（笑）でもそれ普通だよ。」 花丸くん「やっぱりです…

古い通帳を確認してみましょう 10年放置で60万円…家計管理のスタートはここ 登場人物 青さん：50代サラリーマン。家計改善を経験 花丸くん：40歳目前。家計管理を始めたい 導入 花丸くん「青さん、この前教えてもらった家計管理、始めようと思ってるんです。」 青さん「いいね。最初に何からやるか決めてる？」 花丸くん「とりあえず家計簿か…

固定費だけを洗い出すだけで家計は変わる ■導入：なんとなく苦手の正体 花丸くん「青さん、正直…お金の管理って苦手なんですよね。なんとなく減ってる感じはあるんですけど…」 青さん「うん、その感覚すごく分かるよ。実はね、僕も昔まったく同じこと思ってたんだよね」 花丸くん「え、青さんでもですか？」 青さん「全然あるよ。通帳見て『…

「定年後って、結局どうなるんですかね…」 花丸くん青さん、最近ちょっと考えるんですよ。 青さんお、珍しく真面目な顔してるな（笑） 花丸くんいや、会社で50代後半の人たちが「あと5年か…」とか話してて。 青さんあー、急に現実味出てくるよな。 花丸くん定年後って、実際どうなるんですかね…。なんか想像つかなくて。 青さんわかる。俺も5…

現実的なお金の話 登場人物 青さん：50代サラリーマン。実家問題を調べた経験あり。 花丸くん：40歳目前。親の将来を考え始めた。 花丸くん「青さん、ちょっと相談してもいいですか…？」 青さん「いいよ、どうした？」 花丸くん「最近、親もだいぶ歳を取ってきて…。ふと思ったんですけど——」 花丸くん「もし実家が空き家になったら、どうすれ…

年1回は必ずチェック！ 花丸くん「青さん、ねんきん定期便って毎年来ますけど…正直ほとんど見てないです」 青さん「うん、それが普通だと思うよ。僕も50代になるまでちゃんと見てなかったからね」 花丸くん「やっぱりですか（笑）なんか難しそうで…」 青さん「あのハガキね、“実はかなり重要な情報”が詰まってるんだよ」 ■ねんきん定期便って…

知ることが安心につながる 将来が少し見える“年金の基本” 登場人物 青さん：50代サラリーマン。年金に向き合って考え方が変わった 花丸くん：40歳目前。年金はなんとなく不安だがよく分かっていない 花丸くん「青さん、年金ってやっぱり考えた方がいいですよね…。なんとなく不安はあるんですけど、正直よく分かってなくて。」 青さん「うん、…

初心者でもわかる“税金の超基本” 登場人物 青さん：50代サラリーマン。家計見直しで税金の重要性に気づいた。 花丸くん：40歳目前。税金はほぼ無意識。 花丸くん「青さん、正直なところ…税金ってよく分からなくて。給料から引かれてるのも、ちゃんと見たことないです💦」 青さん「うん、それね。実はすごく普通の状態だと思うよ。俺も…

なんとなく保険に入っていませんか？ 「これだけで十分」と感じた3つの保険 登場人物 青さん：50代サラリーマン。保険・家計の最適化を経験済み 花丸くん：40歳目前。子ども2人のパパ。保険を見直したい 導入 花丸くん「青さん、ちょっと相談いいですか？保険が多すぎて…正直よく分からなくなってます💦」 青さん「それ、かなり多い悩…